O procedimento de conciliação bancária trata a comparação física entre os saldos das contas bancárias do negócio como forma de realizar o controle financeiro de uma empresa.

Trata-se de um processo importante e relevante, pois, a partir disso, várias decisões podem ser tomadas, desde a realização de empréstimos, financiamentos até sobre a possibilidade de conceder ou não descontos a clientes. Ou seja, inúmeras são as situações decorrentes da conciliação.

Para realizar o processo de conciliação é imprescindível fazer o lançamento diário das movimentações financeiras de entrada e saídas de forma precisa e completa. Em seguida, deve haver a análise e verificação de saldo bancário inicial e final fazendo a conferência dos lançamentos, momento em que se confirma se estão sendo feitos nas datas corretas e com os valores reais.

Um fluxo de caixa efetivo somente é possível quando se tem uma prévia conciliação bancária também completa. O relatório de recebimentos e de gastos é muito relevante para as estratégias de uma empresa, mas deve vir sempre acompanhado de uma cultura corporativa de conciliar informações para manter um controle maior das contas bancárias e das informações que vão constar no relatório.

A análise de créditos permite que a empresa realize um controle e um planejamento mais realista da situação do negócio. Assim, a rentabilidade, que é um excelente indicador de desempenho de uma empresa e serve para medir o potencial que o negócio tem em se pagar, está diretamente relacionado a práticas financeiras realizadas pelo negócio.

Nós da Consyste ajudamos o controle financeiro da sua empresa disponibilizando ferramentas que possibilitam realizar a conciliação bancária com precisão, otimizando os processos e emitindo relatórios que colaboram com informações relevantes para a tomada de decisões nos mais diversos departamentos da empresa. Conheça nossas soluções sobre este e outros temas.